OFFRE D'EMPLOIPubliée depuis 4 jour(s)
14 candidature(s)
PFP recherche un.e alternant.e pour le poste suivant :
Conseiller financier
75017
PARIS
Contrat
Début du contrat le : 1 sept. 2026
Durée du contrat : 12 mois
Nature du contrat : Apprentissage
Niveau visé en fin d'études :
LicenceMaîtriseautres formations (Bac+3 à Bac+4)
Présentation de l'entreprise PFP
ParFiPro est un cabinet indépendant de conseil en financement, protection sociale et assurance emprunteur, situé au cœur du 9ème arrondissement de Paris. Nous accompagnons une clientèle haut de gamme et des chefs d'entreprise dans leurs projets de financement immobilier (résidentiel, professionnel, hypothécaire), leur couverture prévoyance, leur mutuelle et leurs stratégies d'épargne.
Notre valeur ajoutée : la rigueur de l'analyse et un conseil sur-mesure. Rejoindre ParFiPro, c'est intégrer une structure à taille humaine où l'alternant(e) prend une part active aux dossiers, monte en compétences sur des sujets techniques variés (financement, assurance, allocation d'actifs) et développe un vrai savoir-faire au contact d'une clientèle exigeante.
Contact par mail : rjacob.parfipro@gmail.com
Localisation : 9 RUE VERNIQUET 75017 PARIS
Taille de l'entreprise : 1 ou 2 salariés
Secteur d'activité : Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.
Téléphone : 0634000000
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Description du métier
Description du métier
Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques. Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients. Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.
• Etre force de proposition
• Faire preuve d'autonomie
• Faire preuve de rigueur et de précision
• Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Conseil, Transmission
• Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
• Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
Data et Nouvelles technologies
• Mettre à jour un dossier, une base de données
• Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité
Qualité
• Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
Pilotage et maîtrise des coûts
• Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
• Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)
• Négocier des conditions de financement avec des banques
• Rechercher différentes banques susceptibles d'accepter le dossier de financement établi par le courtier
Gestion et contrôle
• Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
• Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
• Monter un dossier de crédit
• Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée
Relation client
• Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
• Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
• Conseiller le client lors des négociations avec la banque
• Ecouter les besoins des clients
• Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
• Recueillir et analyser les besoins client
Développement commercial
• Développer et fidéliser la relation client
• Développer un portefeuille clients et prospects
Stratégie de développement
• Concevoir et gérer un projet
• Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
Communication
• Convaincre, négocier
• Favoriser l'entente, la collaboration
Organisation
• Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier
• Collecter l'ensemble des justificatifs clients
• Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
• Respecter la confidentialité des informations
• Structurer, synthétiser des informations
Domaines d'expertise
• Techniques de négociation avancées
• Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...)
• Evolution du marché immobilier
Certifications et habilitations
• Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
• BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
• BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle...
• DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation
• Diplôme de l'Ecole nationale d'assurances
• Diplôme d'école d'ingénieurs
• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
• Diplôme d'école de commerce
• Master Droit des assurances, banque, finance, assurance...
Normes et procédés
• Analyse des risques financiers
• Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité...)
Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.
Psst !
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