Conseil, Transmission

• Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
• Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)

Data et Nouvelles technologies

• Mettre à jour un dossier, une base de données
• Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité

Qualité

• Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client

Pilotage et maîtrise des coûts

• Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
• Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance¿)
• Négocier des conditions de financement avec des banques
• Rechercher différentes banques susceptibles d¿accepter le dossier de financement établi par le courtier

Gestion et contrôle

• Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
• Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
• Monter un dossier de crédit
• Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée

Relation client

• Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
• Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
• Conseiller le client lors des négociations avec la banque
• Ecouter les besoins des cients
• Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
• Recueillir et analyser les besoins client

Développement commercial

• Développer et fidéliser la relation client
• Développer un portefeuille clients et prospects

Stratégie de développement

• Concevoir et gérer un projet
• Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires¿) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients

Communication

• Convaincre, négocier
• Favoriser l'entente, la collaboration

Organisation

• Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier
• Collecter l'ensemble des justificatifs clients
• Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
• Respecter la confidentialité des informations
• Structurer, synthétiser des informations

Certifications et habilitations

• Diplôme d'école d¿ingénieurs
• BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle¿
• Diplôme de l'École nationale d'assurances
• DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation
• BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
• Master Droit des assurances, banque, finance, assurance¿
• Diplôme d'école de commerce

Domaines d'expertise

• Techniques de négociation avancées
• Évolution du marché immobilier
• Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés¿)

Normes et procédés

• Analyse des risques financiers
• Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité¿)

Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.