Conseil, Transmission• Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
• Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
Data et Nouvelles technologies• Mettre à jour un dossier, une base de données
• Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité
Qualité• Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
Pilotage et maîtrise des coûts• Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
• Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance¿)
• Négocier des conditions de financement avec des banques
• Rechercher différentes banques susceptibles d¿accepter le dossier de financement établi par le courtier
Gestion et contrôle• Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
• Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
• Monter un dossier de crédit
• Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée
Relation client• Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
• Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
• Conseiller le client lors des négociations avec la banque
• Ecouter les besoins des cients
• Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
• Recueillir et analyser les besoins client
Développement commercial• Développer et fidéliser la relation client
• Développer un portefeuille clients et prospects
Stratégie de développement• Concevoir et gérer un projet
• Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires¿) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
Communication• Convaincre, négocier
• Favoriser l'entente, la collaboration
Organisation• Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier
• Collecter l'ensemble des justificatifs clients
• Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
• Respecter la confidentialité des informations
• Structurer, synthétiser des informations