EMPLOI + FORMATION
Publiée depuis 409 jour(s)
2 candidature(s)

Le centre de formation ISFAC propose actuellement cette offre dans le domaine suivant

Chargé / Chargée de clientèle de courtage

Entreprise : MONTIGNY-LE-BRETONNEUX
Formation : 17 RUE ALBIN HALLER 86000 POITIERS
Votre candidature sera envoyée à l’organisme en charge du recrutement pour le compte de l’entreprise.

Description de l'offre

Début du contrat le : 2 sept. 2025
Durée du contrat : 12 mois
Nature du contrat : Apprentissage
Rythme de l'alternance : Indifférent
Niveau visé en fin d'études :
LicenceMaîtriseautres formations (Bac+3 à Bac+4)

Offre publiée par ISFAC pour une entreprise partenaire du centre de formation.

Description du métier

Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques. Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients. Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.

• Faire preuve d'autonomie
• Faire preuve de rigueur et de précision
• Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
• Prendre des initiatives et être force de proposition
Psst !
Pour convaincre l'entreprise de vous embaucher, on vous donne des conseils ici pour vous aider !

En savoir plus sur le métier Chargé / Chargée de clientèle de courtage

Conseil, Transmission
• Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
• Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
Data et Nouvelles technologies
• Mettre à jour un dossier, une base de données
• Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité
Qualité
• Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
Pilotage et maîtrise des coûts
• Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
• Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance¿)
• Négocier des conditions de financement avec des banques
• Rechercher différentes banques susceptibles d¿accepter le dossier de financement établi par le courtier
Gestion et contrôle
• Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
• Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
• Monter un dossier de crédit
• Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée
Relation client
• Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
• Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
• Conseiller le client lors des négociations avec la banque
• Ecouter les besoins des cients
• Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
• Recueillir et analyser les besoins client
Développement commercial
• Développer et fidéliser la relation client
• Développer un portefeuille clients et prospects
Stratégie de développement
• Concevoir et gérer un projet
• Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires¿) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
Communication
• Convaincre, négocier
• Favoriser l'entente, la collaboration
Organisation
• Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier
• Collecter l'ensemble des justificatifs clients
• Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
• Respecter la confidentialité des informations
• Structurer, synthétiser des informations

Certifications et habilitations
• Diplôme d'école d¿ingénieurs
• BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle¿
• Diplôme de l'École nationale d'assurances
• DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation
• BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
• Master Droit des assurances, banque, finance, assurance¿
• Diplôme d'école de commerce
Domaines d'expertise
• Techniques de négociation avancées
• Évolution du marché immobilier
• Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés¿)
Normes et procédés
• Analyse des risques financiers
• Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité¿)

Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

Quelques informations sur l'entreprise

Le centre de formation peut vous renseigner sur l'entreprise.

Localisation : MONTIGNY-LE-BRETONNEUX

Taille de l'entreprise : 2 000 à 4 999 salariés

Secteur d'activité : Autres intermédiations monétaires

Contactez le CFA pour avoir plus d'informations

Le centre de formation peut vous renseigner sur les formations qu'il propose.

Localisation : 17 RUE ALBIN HALLER 86000 POITIERS

Téléphone :
0671338741
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