Management

• Animer un réseau de prescripteurs et partenaires

Conseil, Transmission

• Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
• Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales

Communication, Multimédia

• Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
• Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision

Gestion administrative et comptable

• Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière

Pilotage et maîtrise des coûts

• Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire et le respect des procédures internes

Gestion et contrôle

• Analyser la situation civile et économique du client
• Concevoir des montages financiers complexes
• Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
• Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
• Gérer un portefeuille boursier
• Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
• Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
• Établir le bilan patrimonial d'un client

Relation client

• Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l'agence ou du réseau
• Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale

Développement commercial

• Développer et fidéliser la relation client
• Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
• Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
• Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
• Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires

Communication

• Accepter de confronter ses opinions à celles des autres

Organisation

• Respecter la confidentialité des informations
• S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
• Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales

Développement des compétences

• Organiser et développer son réseau professionnel

Certifications et habilitations

• Master banque, finance
• Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
• Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)
• BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
• Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière
• ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
• Diplôme d'école de commerce, option finance
• BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale

Domaines d'expertise

• Droit et fiscalité
• Connaissance des produits financiers
• Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
• Économie des marchés financiers
• Évolution du marché immobilier
• Pratique de l'anglais

Normes et procédés

• Analyse des risques financiers
• Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
• Marchés et produits financiers
• Droit du patrimoine professionnel
• Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
• Normes rédactionnelles
• Réglementation bancaire

Techniques professionnelles

• Techniques de marketing et communication
• Techniques commerciales
• Techniques de prospection, négociation, vente

Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est le plus souvent requis. Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.